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平安银行私人银行打造“更懂中国人的家族办公室”

作者:趣购彩(中国)有限公司    发布日期: 2021-12-19

本文摘要:趣购彩,12 月 25 日。

12 月 25 日。12月24日,平安银行私人银行与福布斯中国在北京发布2020中国家族办公室白皮书,全景呈现中国家庭的财富管理和传承需求,分析家族办公室的发展现状和前景。发布会上,平安银行私人银行推出了家族办公室新服务理念——更懂中国人的家族办公室。

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平安银行私人银行基于对中国家庭财富管理和传承需求的深入洞察,为中国家庭提供一站式传承和综合财富管理服务。中国最富有家庭的总财富逆市增长,超过70%的受访者考虑使用家庭办公服务。本白皮书基于近1000名高净值人士问卷调查和对100多家客户的深度访谈,其中包括数十人。

曾入选福布斯中国富豪榜。在企业家中,超过50%的受访者家庭资产超过10亿元。

被调查者的平均年龄为43岁,越来越多的“二代”成为家庭和企业的决策者、经营者和管理者。白皮书显示,疫情并未减缓中国财富积累巨头的步伐。近三分之二的名单上的人的财富在过去一年中增加了。国内家族办公室市场将继续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值。

根据平安私人银行白皮书,20. % 的受访者使用过家族办公室服务。不使用它们的主要原因是他们知之甚少,其次是对安全和隐私的担忧。其中,64.2%的受访者有兴趣进一步了解家族办公室。

同时,超过70%的受访者表示他们会骗。在未来 1-5 年内使用家族办公室服务。商业银行家族办公室是首选。中国家庭需要什么样的家族办公室?平安私人银行白皮书显示,商业银行提供的综合家族办公室服务是最受创业家庭欢迎的家族办公室形式,因为商业银行和客户多年的信用基础,使其具备一定的“隐私保护”。

”的特色,同时拥有“一站式”综合全面的金融专业服务。尽管79.1%的受访者还没有使用过家族办公室,但未来最期待的合作机构是商业银行,其次是家族成员聘请专业人士或外包服务独立设立的单一家族办公室。专业可靠的财富传承服务,隐私保护,全面理财。

标签是调查人员最看重的三个标准。这进一步证明商业银行及其下属私人银行具有“更强的业务整合能力、更好的客户信用基础、更具有影响力的品牌效应”是首选观点。平安私人银行白皮书发现痛点中国的家族继承和家族管理主要集中在家族继承人、财产隔离、家族治理和法定税收四大方面,在家族继承人方面,61。%的受访者担心继承人婚姻问题导致财富外流。

同时,超过61.5%的被调查者表示,家族继承人在某些概念上与整体家族观念存在差异,最大的差异在于对未来经济、行业、市场趋势的判断。在财产隔离方面,只有13%的被调查者表示他们有隔离。

从公司资产中提取家族私人资产。可见,目前国内的创业家庭风险隔离意识还略显薄弱。在家族治理方面,76.6%的受访者表示,目前家族内部没有规范的治理机制来处理和协调家族成员的内部关系。

在合法税收方面,55.3%的受访者表示征收遗产税将改变家族财富继承方式,或者设计了多元化的家族财富继承计划,规避遗产税的影响。实现财富安全和价值保值是建立或加入家族办公室的核心原因。

中国家庭需要家族办公室提供哪些服务?平安私人银行的白皮书显示,实现财富安全和保值是建立或加入家族办公室。��的核心原因是计划和训练下一个g。

家庭的繁衍。专业的资产配置、运营服务和风控是尚未使用家族办公室的参与者最希望提供的服务,其次是法律、税务、会计等专项服务,也被面临的痛点所证实由企业家家庭。从需求看,金融服务仍是最重要、最核心的需求。

同时,在疫情背景下,越来越多的家庭开始关注家庭办公室的生活服务,如教育规划、健康管理、出行规划等。白皮书调查还显示,疫情对中国创业家庭的投资策略起到了警戒作用。

财富保障和风险规避成为两大新目标,促使创业家族重新制定投资计划,投资更稳定的品类,思考如何更好地实现保值。对冲和继承财富。家族信托、保险计划和保险基金信托是最受欢迎的家族办公室执行工具。家族办公室如何满足家族需求?调查发现,国内家族办公室可以作为企业采用。

家族进行传承服务顶层设计,制定家族传承服务基本规则,确定传承服务的执行工具和执行方式,解决创业家族传承难点。传承服务的基本规则是为客户提供定制化的顶级法律框架服务。在传承物质财富的同时,还能起到传承家族文化的作用。

对于家族办公室服务实施工具的选择,受访者会优先考虑家族信托、保险计划和保险基金信托。其中,家族信托是人们心目中家族财富传承的首选工具。不同特征的受访者,也是最常用的预防婚姻风险的工具。

60-69岁的研究人员对家族信托的需求最为迫切,偏好度高达80%。金融机构实例:平安私人银行一站式传承与综合财富管理服务白皮书指出,家族办公室是中国最重要的家族财富传承平台,可以帮助企业和家族解决综合需求。我相信随着从“第一代”到“第二代”的过渡期的开始。

中国企业家家族将家族办公室与家族财富、家族精神紧密联系起来,尽快落实家族财富传承安排。家族办公室服务在巩固民营企业经营信心、​​引导私人财富向善方面的社会价值将更加突出。

在 p。ss会议上,平安私人银行家族办公室推出了“更懂中国人的家族办公室”的全新服务理念,以及“平安传承,传承平安”的服务宗旨。

据介绍,平安私人银行已为众多中国家庭提供财富传承和管理服务。基于对客户需求的深刻洞察,了解中国家族传承的需求,能够设计个性化的家族传承综合解决方案,更好地帮助客户跨越经济周期,实现财富的稳健增长和安全传承。据悉,平安私人银行家族办公室涵盖投资管理、财富传承、顶层法律架构设计、继承人教育、法律咨询、税务筹划、慈善公益等领域。今年继续创新服务模式,家族传承业务同比增长领先行业。

�协助执行t。首批抗疫慈善专项信托和首批物业管理信托。

继实现100%在线保险资金信托业务后,今年下半年,公司率先实现了家族信托投资配置全过程在线化。家族信托资产配置效率、操作安全性、信息传递即时性等都得到了极大的提升,客户体验得到了显着提升。

平安银行行长特别助理蔡新发表示,平安私人银行联合福布斯杂志深入分析中国家庭财富传承痛点和需求,希望让家族办公室服务切实走进中国财富家人,更好的支持和满足客户的需求;同时,向全社会普及家族传承理念,共同丰富高净值财富管理行业生态。th clients. Editor: Luo Pan。


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